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종합소득세 모두채움 안내를 받았다면 신고가 끝난 것이 아닙니다. 납부세액과 환급계좌를 확인하고 제출해야 신고가 완료됩니다. 몇 번의 클릭으로 끝낼 수 있지만, 공제 누락은 환급 차이를 만들 수 있습니다.
| 체크 항목 | 이유 | 기준 |
|---|---|---|
| 신고기한 | 기한 내 제출해야 가산세를 피할 수 있음 | 2025년 귀속분은 2026년 6월 1일까지 |
| 안내문 유형 | 납부형과 환급형에 따라 확인 포인트가 다름 | 모두채움 납부 또는 모두채움 환급 |
| 신고 방법 | 본인에게 편한 방식 선택 가능 | 홈택스·손택스·ARS 1544-9944 |
| 수정 필요 여부 | 공제·소득 누락 시 세액이 달라질 수 있음 | 의료비, 기부금, 추가 소득 확인 |
| 지방소득세 | 종합소득세와 별도로 확인 필요 | 개인지방소득세 신고·납부까지 완료 |
종합소득세 모두채움이란?
국세청이 수입금액부터 세액까지 미리 채워주는 신고 방식입니다
종합소득세 모두채움은 납세자가 입력해야 할 수입금액, 필요경비, 공제, 납부세액 또는 환급세액을 국세청이 미리 계산해 안내하는 서비스입니다.
안내문을 받은 사람은 내용을 확인한 뒤 이대로 신고하기를 선택하면 간단히 신고할 수 있습니다.
모두채움 안내 대상은 주로 단순경비율이 적용되는 소규모 사업자, 근로소득 외 다른 소득이 있는 직장인, 주택임대소득자, 연금생활자, 인적용역 소득자 등입니다.
다만 안내문을 받았더라도 본인의 실제 소득과 공제 내역은 반드시 확인해야 합니다.
- 신고 대상 소득: 사업소득, 근로소득, 연금소득, 기타소득
- 주요 대상: 소규모 자영업자, 프리랜서, 배달라이더, 강사, 간병인 등
- 확인 위치: 홈택스 또는 손택스 종합소득세 신고 화면
- 공식 안내: 국세청 모두채움 신고 안내
모두채움 신고 방법
홈택스, 손택스, ARS 중 편한 방법으로 신고합니다
모두채움 안내문을 받았다면 홈택스 또는 손택스에 로그인했을 때 본인의 신고유형에 맞는 화면으로 안내됩니다.
세액을 그대로 인정할 경우 신고서를 확인한 뒤 제출하면 됩니다.
- 1단계: 홈택스 또는 손택스 접속
- 2단계: 종합소득세 신고 메뉴 선택
- 3단계: 모두채움 신고 / 단순경비율 신고 화면 확인
- 4단계: 수입금액, 공제, 납부세액 또는 환급세액 확인
- 5단계: 수정할 내용이 없으면 이대로 신고하기 선택
- 6단계: 종합소득세 신고 후 개인지방소득세 신고·납부 확인
ARS 신고를 이용할 경우 1544-9944로 전화해 안내에 따라 진행할 수 있습니다. 다만 공제항목 추가, 소득 누락 수정, 환급계좌 변경 등 세부 수정이 필요하면 홈택스나 손택스에서 신고서를 직접 확인하는 것이 안전합니다.
2026년 5월 신고기간 중 홈택스·손택스 신고 가능 시간은 원칙적으로 06시부터 다음날 오전 1시까지이며, ARS 신고는 06시부터 24시까지입니다. 신고 종료일인 2026년 6월 1일에는 모든 신고 시스템이 24시까지 운영됩니다.
모두채움 환급 대상자 확인
3.3% 원천징수 소득자는 환급 가능성을 꼭 확인합니다
인적용역 소득자는 소득을 받을 때 보통 3.3%가 원천징수됩니다.
실제 계산된 세금보다 이미 낸 세금이 많으면 종합소득세 신고를 통해 환급이 발생할 수 있습니다.
배달라이더, 대리운전기사, 학원강사, 행사도우미, 간병인, 프리랜서 등은 모두채움 환급 안내를 받을 가능성이 있습니다.
환급 안내를 받았다면 환급계좌가 정확한지 확인하고 신고서를 제출해야 환급 절차가 진행됩니다.
- 환급세액이 있는지 확인합니다.
- 환급계좌 예금주와 계좌번호를 확인합니다.
- 원천징수된 3.3% 내역이 반영되었는지 확인합니다.
- 추가 공제나 누락 소득이 있으면 신고서를 수정합니다.
모두채움 환급신고서를 수정하지 않고 그대로 제출하는 경우, 국세청은 환급을 조기에 지급할 수 있다고 안내하고 있습니다. 다만 실제 지급일은 신고 내용, 계좌 확인, 검토 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
모두채움 그대로 신고해도 되는 경우와 수정해야 하는 경우
공제 누락과 소득 누락을 먼저 확인해야 합니다
모두채움은 편리하지만 모든 사람에게 항상 최종 정답은 아닙니다.
국세청이 보유한 자료를 기반으로 계산되기 때문에, 납세자가 직접 챙겨야 하는 자료가 빠져 있을 수 있습니다.
- 그대로 신고 가능: 소득과 공제 내역이 안내문과 일치하는 경우
- 수정 필요: 추가 사업소득, 기타소득, 주택임대소득이 있는 경우
- 수정 필요: 기부금, 의료비, 교육비, 연금계좌 등 공제 누락이 있는 경우
- 수정 필요: 부양가족 공제 적용 여부가 달라진 경우
- 수정 필요: 환급계좌가 잘못되었거나 계좌 변경이 필요한 경우
특히 직장인이면서 부업소득이 있거나, 프리랜서 소득과 근로소득이 함께 있는 경우에는 단순히 안내문 금액만 보고 제출하지 않는 것이 좋습니다. 홈택스의 신고도움자료와 지급명세서 내역을 함께 확인하세요.
공식 신고 화면은 홈택스 종합소득세 신고에서 확인할 수 있습니다.
종합소득세 모두채움 FAQ
자주 묻는 질문을 정리했습니다
Q. 모두채움 안내를 받으면 신고가 자동으로 끝난 건가요?
아닙니다. 안내문은 신고서가 미리 계산된 상태라는 뜻입니다. 홈택스, 손택스, ARS 중 하나로 신고서를 제출해야 완료됩니다.
Q. 모두채움 환급금은 자동으로 들어오나요?
자동 지급이 아닙니다. 환급세액과 계좌를 확인하고 신고서를 제출해야 환급 절차가 진행됩니다.
Q. ARS 신고로도 수정할 수 있나요?
ARS는 간편 신고에 적합합니다. 공제 추가나 소득 수정이 필요하면 홈택스 또는 손택스에서 신고서를 수정하는 것이 좋습니다.
Q. 모두채움 대상자가 아니면 어떻게 신고하나요?
모두채움 대상이 아니면 일반신고, 근로소득 신고, 분리과세 신고 등 본인 소득 유형에 맞는 신고 화면을 선택해야 합니다. 홈택스 로그인 후 신고안내 유형을 먼저 확인하세요.
Q. 납부할 세액이 있는데 한 번에 내기 어렵다면요?
납부할 세액이 1천만 원을 초과하는 경우 일부 금액을 분납할 수 있습니다. 홈택스 납부 화면에서 분납 가능 여부와 금액을 확인하는 것이 좋습니다.
